Comprendre la disponibilité de la carte personnelle et des informations de crédit

Ce qui est disponible en mode personnel

Le mode personnel expose des vues distinctes pour la planification, les informations sur les charges récurrentes, les estimations de montant sécuritaire à dépenser, la planification du remboursement de dettes et la sortie de carte BI. Votre capacité à utiliser chaque vue dépend du droit accordé à votre espace de travail pour cette fonction précise, et non du mode personnel seul.

La page Personal Planner peut afficher les données récapitulatives du planificateur, le montant disponible à dépenser, le score de santé, l’historique des revenus, l’historique des dépenses fixes, les alertes, les paniers d’épargne, les outils de report, la simulation hypothétique, le montant sécuritaire à dépenser, les flux d’abonnements, le moment des renouvellements, les alertes de fuite et la planification du remboursement de dettes lorsque la fonction correspondante est activée pour votre espace de travail.

Ce que vous pouvez voir dans le Personal Planner

Dans le planificateur, les sections visibles dépendent des droits de votre espace de travail et de l’existence de données correspondantes dans votre espace de travail. Lorsqu’elle est activée, la page peut afficher le montant disponible à dépenser, le score de santé, les revenus, les dépenses fixes, les paniers d’épargne, les alertes, les objectifs terminés, l’aperçu et l’historique des reports, la simulation hypothétique, le montant sécuritaire à dépenser, les flux d’abonnements, le moment des renouvellements, les alertes de fuite et la planification du remboursement de dettes.

• Le montant disponible à dépenser est un montant calculé du planificateur, et non un transfert bancaire ni un solde de trésorerie.
• L’historique des revenus et l’historique des dépenses fixes sont des résumés mensuels à partir des données de votre espace de travail.
• Les alertes peuvent avertir de lacunes de configuration, d’un faible score de santé ou de paniers en retard sur l’échéancier.
• La simulation hypothétique est une vue de scénario réservée au planificateur; elle n’enregistre pas les changements à moins que vous utilisiez les contrôles de simulation.

Disponibilité de la carte et de la vue BI

La page Business Intelligence affiche un onglet Map uniquement lorsque l’accès à la carte BI est disponible pour votre espace de travail. Si le résultat actuel n’inclut pas de champs géographiques, l’application ne peut pas rendre une carte même lorsque l’onglet est présent.

Informations liées au crédit et leur signification

Utilisez les outils de finances personnelles distincts disponibles dans votre espace de travail pour examiner les dépenses récurrentes, le budget et les passifs. Chaque outil a ses propres exigences d’accès et ses propres données disponibles.

• Les informations sur les abonnements sont dérivées des modèles de transactions récurrentes et de l’état d’abonnement enregistré.
• Les vues de renouvellement estiment les charges récurrentes à venir et peuvent inclure des badges de risque lorsqu’elles sont affichées par l’application.
• Le montant sécuritaire à dépenser est une prévision calculée à partir des soldes, des tendances de revenus, des coûts récurrents et des hypothèses du planificateur.
• La planification du remboursement de dettes est une estimation pour vos propres passifs et ne promet aucun résultat de décision de prêt ni d’approbation de crédit.

Que faire si vous ne voyez pas une information

1. Ouvrez la bonne page pour la fonction que vous souhaitez : Personal Planner pour les informations liées au planificateur et au crédit, ou Business Intelligence pour les vues de carte.
2. Confirmez que votre espace de travail est en mode personnel.
3. Vérifiez que la fonction précise est activée pour votre espace de travail.
4. Si une section est vide, actualisez la page ou rouvrez la vue une fois le chargement des données terminé.
5. Si l’onglet Map est désactivé, utilisez un résultat BI qui inclut des données géographiques, ou demandez à un propriétaire ou à un administrateur de confirmer l’accès à la carte BI.Map

Significations courantes des résultats